پورتال رسمی شرکت فناوران حفیظ سامانه
ورود مديران    ۱۳۹۶ يکشنبه ۳۰ مهر   

Hafiz_BI_Fraud Detectionدر گزارشات رسمی اعلام شده، میزان تقلب صورت گرفته در بانک‌ها بین 10 تا 15 درصد عنوان شده است.

تنوع خدمات ارائه شده توسط بانک، تعداد زیاد مشتریان و حساب‌های آن‌ها موجب پیچیدگی و تنوع در رفتار مشتریان شده است. همچنین متقلبین دائماً در حال استفاده از روش‌های جدیدی برای تقلب می‌باشند که هنوز شناسایی نشده است. به همین دلایل برخی از الگوهای تقلب موجود در بانک از دید کارشناسان اداره بازرسی پنهان می‌ماند.         

داده ­کاوی فرآیندی است قدرتمند جهت کمک به کشف الگوهای پنهان و رفتارهای متقلبانه.

مسأله چالشی و مهم در کشف تقلب این است که علاوه بر صحت بالای تشخیص تقلب، باید تعداد حالت‌هایی که تقلب نشده است ولی به عنوان تقلب تشخیص داده می‌شوند پایین باشد، چرا که بررسی این حالات موجب تحمیل هزینه برای بانک می‌گردد.

برای کشف تقلب داده‌گان جدیدی با توجه به تراکنش‌های رخ داده ایجاد می‌گردد که در موضوعات زیر به کشف تقلب می‌پردازد:

*   Hafiz_BI_Fraud Detectionکشف تقلب در تراکنش‌های الکترونیک(کارت، بانکداری مدرن و...)

*   کشف تقلب مشتریان

*   کشف ارتباط مشکوک بین مشتری-کاربر بانک

*   کشف تقلب کاربران




 

 

 

در هر موضوع داده‌گان ایجاد شده خاص آن موضوع و روش­های داده‌کاوی نیز متفاوت می‌باشد.

دو ویژگی مهم صحت بالا در تشخیص تقلب و خطای پایین در حالت‌های غیرتقلب می‌باشد.

این روش­ها قابلیت کشف تقلب بر خط را دارند.